28 comentarii 209 afișări

Românii, ameninţaţi cu blocarea conturilor. Cele mai ciudate DATE PERSONALE pe care vi le cer băncile: de la „pseudonim“ la „expunerea politică“. Vezi aici calendarul băncilor

de Loredana VOICULESCU Postat la: 21.03.2010 20:26 Ultima actualizare: 22.03.2010 09:43

Unii funcţionari bancari spun că avertismentul privind blocarea conturilor este doar un „bau-bau“ /// Foto: ZF

Pseudonimul, "expunerea politică", deţinerea unei "funcţii publice importante", câţi bani credeţi că veţi rula prin conturi - sunt doar câteva dintre datele dvs. personale pe care vor să le cunoască bancherii

"Asta cu blocarea conturilor este doar să vă sperie, un fel de bau-bau!", mă linişteşte domnul de la ghişeu, la o oră după ce colega lui de la o altă bancă mă ameninţase: "Riscaţi să nu vă mai puteţi plăti rata la credit. Vi se va bloca contul!". Mai târziu, la cea de-a treia bancă, un domn pare mai dez­orientat decât mine: "Blocarea con­turilor? Nu am primit ceva precis în acest sens. Dar este bine să vă actualizaţi datele..."

În turul făcut pe la câteva dintre băncile din top 10 pentru a afla ce risc dacă nu-mi actualizez datele personale, am experimentat diverse stări de spirit, de la indignare, până la bună dispoziţie. Astfel am aflat că, pe lângă nume, CNP, adresă, naţionalitate, băncile pot cere clienţilor şi alte informaţii mai mult sau mai puţin ciudate.

• De exemplu, în formularul pe care l-am primit de la Volksbank există o rubrică separată unde clienţii sunt invitaţi să-şi treacă inclusiv pseudonimul, dar şi să bifeze o căsuţă dacă este sau nu "persoană expusă politic".

• La o unitate BCR din Pajura, cei care se duc să-şi actualizeze datele sunt întrebaţi, printre altele, despre numărul de copii şi al rudelor de gradul întâi aflate în întreţinere, adică informaţii similare pentru acordarea unui credit, chiar dacă specifici că, de fapt, nu vrei un credit, ci doar să faci un depozit.

• Pe formularul de la Banca Transil­vania, de exemplu, mi se cere să specific dacă, în calitate de titular al contului, deţin sau nu "funcţie publică importantă". În plus, aceeaşi solicitare este făcută, câteva rânduri mai jos, şi pentru persoanele care au calitatea de împuternicit.

• Aceeaşi bancă vrea să ştie câţi bani voi rula prin conturi, adică "până la 15.000 euro pe zi pe tranzacţie" sau dacă îmi dă mâna să "tranzacţionez" până la 250.000 euro pe zi pe tranzacţie.

• Reprezentanţii BRD vor însă să vadă cu cine au de-a face şi au pregătit căsuţe cu referire la nivelul studiilor (gimnaziale, BAC, BAC şi şcoală tehnică, şcoala profesională, primare/fără studii sau superioare)

Adresa de poştă electronică, numele angajatorului sau natura activităţii proprii, numele beneficiarului real al contului sunt alte informaţii pe care unii bancheri doresc să le afle despre cei care le sunt clienţi.

Potrivit Asociaţiei Române a Băn­cilor, campania de actualizare a datelor despre clienţii proprii asigură respectarea prevederilor legii pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor. Cu circa 10 zile înainte de expirarea termenului până la care cele mai multe dintre bănci trebuie să raporteze la BNR actualizarea datelor personale ale clienţilor, funcţionarii de la ghişee ne îndeamnă să completăm datele personale, dar unii recunosc faptul că nu au "nimic scris care să prevadă blocarea con­turilor" în cazul în care clienţii nu se conformea­ză. Pe scurt, este vorba despre un regulament al BNR din 2008, al cărui termen a fost prelungit până la finele lunii martie. Cei care au conturi la mai multe instituţii bancare vor fi nevoiţi să îşi actualizeze datele personale la toate băncile cu care lucrează.

"Au fost speţe cu clienţi care nu au mai putut fi găsiţi, dar nu la banca noastră"

"Este o nouă directivă. Odată pe an clienţii vor fi înştiinţaţi să vină să îşi actualizeze datele personale. Data limită în acest an este 1 aprilie, şi nu e păcăleală", îmi spune zâmbind un funcţionar de la o sucursală a Raiffeisen Bank. Dacă nu venim până la 1 aprilie, ni se blochează conturile? "Nu vă pot spune ceva precis, nu am primit până acum ceva scris în acest sens. Dar, să nu avem surprize!", vine răspunsul, ca apoi să adauge că "au fost speţe în care clienţii nu au mai putut fi găsiţi la adresele cu care figurau în bazele de date ale unor bănci. Au fost probleme, din câte am auzit, dar nu la noi la bancă".

La rândul său, un funcţionar de la Piraeus Bank a ţinut să mă liniştească, după ce l-am întrebat despre riscul blocării conturilor. "Nu vă speriaţi cu tot ce se anunţă la TV. Asta cu blocarea conturilor este un fel de bau-bau. Politica băncii noastre nu este să blocăm conturile (clienţilor cu datele neactualizate -n.red.). Dacă nu apar modificări de număr de telefon sau de buletin, nu este nevoie să vă prezentaţi. Dar este şi în interesul dvs să notificaţi banca de schimbări de adresă sau de buletin pentru ca să vă putem face eventuale anunţuri", ne-a declarat cel din spatele biroului.

Nici la BRD-SocGen nu am primit alte informaţii: "Blocarea conturilor? Nu am primit ceva precis în acest sens. Dar este bine să vă actualizaţi datele", m-a sfătuit angajatul băncii, înmânându-mi o "cerere de actualizare date personale" şi promiţându-mi că pe e-mail voi primi şi "cele 20 de pagini cu condiţiile generale bancare". Pe de altă parte, de la o altă unitate BCR am primit un "caiet albastru" cu 18 pagini cu "Termeni şi condiţii generale de afaceri pentru persoanele fizice". "Pe prima pagină este, în dublu exemplar, formularul pe care vă rog să îl aduceţi completat până la finele lunii, la orice sucursală a băncii. Dacă nu, vi se vor bloca conturile. Cel puţin la noi la bancă aşa se aude", mă expediază salariata BCR.

În schimb, la Banca Românească am fost avertizată că, în cazul în care nu-mi voi actualiza datele personale până la sfârşitul lunii martie, risc, practic, să ajung la Biroul de Credit: "Nu vă veţi mai putea plăti rata la credit, pentru că vi se va bloca contul".

"Nu vă pot da dvs formularul, să vină soţul dvs, dacă el e clientul nostru"

O doamnă de la Banca Transilvania mi-a spus, sec, că va trebui să se prezinte la ghişeu chiar persoana care este clientul băncii, refuzând să-mi dea un formular. "Nu vă pot da dvs. formularul, chiar dacă sunteţi soţia domnului V. Poate dânsul deja şi-a actualizat datele personale", a încercat să-şi dreagă tonul funcţionara de la Banca Transilvania. Există însă şi bănci care îşi "ameninţă" clienţii, prin intermediul propriului website, cu "restricţionarea temporară a conturilor" dacă nu îşi actualizează datele în termenul prevăzut. Este cazul, printre altele, a UniCredit Ţiriac Bank, Volksbank sau BCR.

Mugur Şteţ: "Blocarea nu înseamnă închiderea conturilor"

"Să nu confundăm blocarea conturilor cu închiderea conturilor. Conturile nu se vor închide. Dar dacă, de exemplu, cineva are un card şi vrea să scoată bani de pe el, poate avea surpriza să nu i se permită să facă această operaţiune dacă nu şi-a actualizat datele personale", ne-a explicat Mugur Şteţ, purtătorul de cuvânt al BNR. În plus, acesta ne-a precizat că băncile pot solicita clienţilor, în afară de datele minime impuse de BNR, şi alte informaţii pe care le consideră importante. "De exemplu, dacă îţi schimbi cetăţenia şi obţii şi cetăţenia albaneză, te duci şi spui la bancă", a adăugat Şteţ. Acesta a arătat că octombrie 2009 era iniţial data limită până la care băncile urmau să raporteze la Banca Centrală actualizarea datelor personale ale clienţilor, termen care a fost prelungit cu şase luni, până la finele lui martie 2010.

Intră în comunitatea Facebook Gândul, locul unde ziarul vorbeşte cu tine


 
Pagina 1 din 1

 

Tag-uri:
date personare
,cont bancar
,bancă date personale
,blocarea contului
[+] Adauga un comentariu
Urmareste Gandul.info prin:
facebook
twitter
RSS  | mobil

28 Comentarii [+] Adauga un comentariu

#1 autor 21.03.2010 21:26

Ce banci jegoase! Nu mai poti sa achiti o rata pentru o alta persoana fara sa afle ei totul despre tine, desi nu ai cont la ei!
Vor javrele bancare sa controleze vietile oamenilor!

 
#2 Georgescu Eugen 21.03.2010 21:37

BANCILE SI-AU FACUT FIECARE FORMULARUL EI OBLIGAND CLIENTII SA SEMNEZE SI SA FIE DE ACORD SI CU ALTE LUCRURI CARE NU AU LEGATURA CU CERINTELE BANCII NATIONALE.
ARE STIINTA ACEASTA? CE A FACUT IN ACEST SENS?

 
#3 Misu 21.03.2010 21:48

Aveam un cont deschis la Banca Transilvania,iar de anul trecut din toamna de fiecare data cand treceam pe acolo mi se atragea atentia sa-mi reactualizez datele,conform noilor norme ale BNR.
Mi-au dat un teanc de formulare,pe care bineinteles ca le-am luat acasa sa le studiez, pt. ca acum mai mult ca oricand nu poti avea nici cea mai mica incredere in banci.
Normal ca din ce scria acolo,foarte putine aveau legatura cu normele BNR.Drept urmare dupa mai multe sicanari de genul:nu o sa mai puteti face operatiunincepand cu luna Ianuarie,Februarie....ma-am dus frumos si mi-am inchis contul.
AVIZ CELOR CARE IAU CREDITE!Eu unul m-am lecuit.Cereti contractele sa le studiati acasa,eventual va duceti la un avocat,pt. ca la noi se practica mai degraba o camatarie legala,.
Un contract nu ar trebui sa aiba mai mult de 2 pagini.

 
#4 Titi 21.03.2010 21:55

Is banii mei. Cu ce drept ma impiedica ei sa am acces la ei?!

 
#5 www.politicienii.ro 21.03.2010 21:57

.
.
.
.
.
.
.
.
*, fetisism si scandal in PSD.

.
.
.

Detalii in site-ul : WWW.POLITICIENII.RO

Scandalurile sexuale in care membre ale PSD-ului s-au regasit ca protagoniste, Ana Birchall si Lavinia Samuila, se pare ca o atractie irezistibila a cuprins-o si pe fica liderului social democrat Mircea Geana, o fotografie destul de indecenta a aparut pe internet ce o prezinta pe tanara Ana Maria Geoana intr-o ipostaza din care nu putem intrevedea decat un "tanar talent in cele lumesti". Detalii in site-ul : WWW.POLITICIENII.RO
.
.
.
.
.
.
.

 
#6 dragos 21.03.2010 22:04

Aceaste este intr-adevar o directiva europeana, nu una romaneasca sau BNR. Eu unul mi-am scos banutii multi/putini de la banca si i-am pus intr-un loc super sigur si anume intr-un apartament. Bancile sa se linga pe bot ca nu vreau sa mai aud de ele.

 
#7 Vasile BONTAS 21.03.2010 22:55

Am fost somat 2 ani la rand sa-mi actualizez datele personale la ING.
M-am conformat acum un an. M-am trezit shantajat telefonic si in scris de personalul bancii care a reluat si anul acesta textele uzate legate de "normele BNR".
M-am prezentat anul acesta din nou la sediul de la Opera al ING unde am aflat ca deja mi se blocasera conturile. Am cerut lichidarea acestora (aveam sume simbolice, fara miscare - fapt care probabil a trezit mânia personalului bancii care trebuia sa ma aiba in grija fara sa obtina NICI UN VENIT din rulaj pe conturile mele). Dupa o asteptare umilitoare, mi s-au predat banii si am plecat din aceasta banca hotarat sa nu mai calc niciodata in vreuna din institutiile cu initialele ING de oriunde din lume !
Pentru ca un lucru e clar ... Nu vad cum se apara bancile "romanesti" de spalarea de bani daca verifica an de an identitatile clientilor, chemandu-i periodic la verificare asa cum convoaca ofiterii de politie condamnatii eliberati conditionat de prin pushcarii!!
La noi inainte de a se generaliza folosirea cardurilor (de credit / de debit) s-au raspandit fraudele bancare cu aceste instrumente de plata.
Inainte de adeveni o obisnuinta sa ai cont bancar si sa operezi mai ales sau aproape numai prin banca, institutiile bancare de pe teritoriul Romaniei isi trateaza clientii ca pe niste potentiali infractori si ii alunga in lumea platilor cu numerar, direct din sacosa.
Protestez in modul cel mai energic impotriva acestor proceduri birocratice stupide, care ne plaseaza intr-o zona salbatica, reglementata cu biciul BNR, si in care troneaza mecanisme de tip cazarma / inchisoare, inimaginabile in secolul nostru si pe continentul european !!
N.B. Nu am luat nici un credit bancar de la ING, nu am avut si evident nu am datorii fata de ING, am o istorie fara pata in relatia mea de client ING, dar se pare ca nu asta conteaza. Ci tracasarea clientilor care nu genereaza venituri prin operatiuni dese si cu sume cat mai mari !
Nu sunt un asemenea client.
Poate ca ING nu doreste decat cu un numar mic de clienti, cu rulaje foarte mari (cu identitatile indelung verificate de banca) samd.
Sa-i caute prin Cipru, insulele Cayman, Delaware, samd !

 
#8 dsge 22.03.2010 00:00

Din pacate bancile folosesc acest motiv si pt as pregati campaniile lor, gen un card de credit nou ( cu dobanda nesimtita), un credit, ...sau macar ceva "facilitati" noi sau vechi care se scumpesc.
Toatte bancile din RO sunt camatarie pe fata si BNR sta si se uita, nefacand reglementari clare sau scotand ceva din cand in cand neclar sau uneori cam tarziu.
Eu "simpatizez" Unicredit, dar toate sunt la fel si am decis ca orice card, cont sau tranzactie care le-ar aduce bani sa incerc sa o fac fara "ajutorul" lor. O sa platesc doar cash (nu platesc comision de retragere), o sa-mi fac schimburile valutare pt rate la casele de schimb (sunt si mai ieftine), o sa inchid cardul de serviciu si o sa incerc ca orice credit de il am la ei sa fie inchis si bineinteles sa nu mai fac unul nou.
Daca ei ne jecmanesc cu nesimtire, eu zic ca putem lua si noi atitudine sa-i "ajutam" si noi.

 
#9 alex 22.03.2010 01:37

eu a trebuit sa completez chestiile alea desi am doar cont de depozit. mi s-a parut foarte invaziv. ce face bnr-ul este profund imoral si as vrea un articol nu despre ceea ce vor bancile de la noi ci despre normele astea noi de la bnr eventual un interviu cu boii care s-au gandit la asemenea prevederi.

 
#10 www.politicienii.ro 22.03.2010 03:55

.
.
.
.
.
.

PSD-istele nu se mai satura de S E X.
.
.
.
.
.
.
.
*, fetisism si scandal in PSD.
PSD-istele nu se mai satura de S E X
.
.
.

Detalii in site-ul : WWW.POLITICIENII.RO

Scandalurile sexuale in care membre ale PSD-ului s-au regasit ca protagoniste, Ana Birchall si Lavinia Samuila, se pare ca o atractie irezistibila a cuprins-o si pe fica liderului social democrat Mircea Geana, o fotografie destul de indecenta a aparut pe internet ce o prezinta pe tanara Ana Maria Geoana intr-o ipostaza din care nu putem intrevedea decat un "tanar talent in cele lumesti". Detalii in site-ul : WWW.POLITICIENII.RO
.
.
.
.
.
.
.

 
Vezi toate »

Adauga un comentariu

Comentariile care conțin injurii, un limbaj licențios, instigare la încălcarea legii, la violență sau ură vor fi șterse. Îi încurajăm pe cititori să ne raporteze orice abuz vor sesiza in comentariile postate pe Gândul. Campurile marcate cu rosu nu sunt valide! Comentariul a fost adaugat!

Cod captcha invalid!

Introdu numarul din imagine:
Versiune mobil | completa